Rick Ferri Core Four: il portafoglio semplice ed efficiente per l’investitore moderno

Il Core Four Portfolio, ideato dall’esperto di investimenti Rick Ferri, è una strategia semplice ma altamente efficace per costruire un portafoglio ben diversificato con solo quattro asset class principali. È pensato per offrire massima efficienza con la minima complessità, rendendolo perfetto sia per principianti che per investitori più esperti.

🔍 Cos’è il Rick Ferri Core Four Portfolio?

Il Core Four Portfolio è un asset allocation composto da quattro “blocchi” fondamentali che coprono tutto il mondo degli investimenti liquidi:

• US Total Stock Market (azioni USA)
• International Stocks (azioni globali ex-USA)
• Total Bond Market (obbligazioni aggregate)
• REIT (immobili quotati)

Allocazione tipica (bilanciata 60/40):

• 40% Azioni USA
• 20% Azioni Internazionali
• 30% Obbligazioni
• 10% REIT

Naturalmente, la percentuale può essere modulata in base al profilo dell’investitore: più azioni per un profilo aggressivo, più obbligazioni per un profilo conservativo.

✅ Vantaggi del Core Four Portfolio

• Solo quattro ETF per coprire tutte le principali asset class
• Alta diversificazione con gestione semplificata
• Ideale per investimento passivo a lungo termine
• Adatto a tutte le fasi di mercato, con ribilanciamenti periodici

⚠️ Limiti e considerazioni

• L’esposizione ai REIT può introdurre maggiore volatilità
• Le performance possono risultare più “medie” rispetto a portafogli attivi o settoriali
• Necessita di accesso a ETF internazionali e bond aggregati, possibilmente UCITS per investitori europei

🔁 Come mantenerlo?

• Ribilanciamento una volta all’anno o quando una componente si discosta del 5-10% dal peso target
• Preferibilmente utilizzare ETF ad accumulazione per semplificare la gestione fiscale
• Portafoglio facilmente adattabile con strumenti europei

🧠 A chi è adatto?

• Investitori principianti che cercano un punto di partenza solido
• Investitori passivi che vogliono ridurre il tempo dedicato alla gestione
• Chi cerca una strategia coerente con la filosofia Bogleheads

✅ Conclusione

Il Rick Ferri Core Four è una delle strategie di investimento più semplici, trasparenti ed efficienti. Con solo quattro fondi ben selezionati, puoi costruire un portafoglio globale, solido e orientato al lungo termine. È la dimostrazione che la semplicità spesso è la chiave del successo finanziario.