Golden Butterfly Portfolio: la strategia di investimento bilanciata tra crescita e protezione

Il Golden Butterfly Portfolio è una strategia di investimento creata da Tyler (Portfolio Charts) come evoluzione del Permanent Portfolio di Harry Browne. Questo approccio mira a offrire una combinazione equilibrata di crescita, stabilità e protezione nei diversi cicli economici, mantenendo al tempo stesso una bassa volatilità.

🔍 Cos’è il Golden Butterfly Portfolio?

È un portafoglio suddiviso in 5 asset class, con una logica di diversificazione orizzontale tra protezione, crescita e stabilità. Ecco la ripartizione tipica:

• 20% Azioni USA Value (stabilità e dividendi)
• 20% Azioni USA Small Cap (crescita aggressiva)
• 20% Obbligazioni a lungo termine
• 20% Liquidità o obbligazioni a breve termine
• 20% Oro (protezione da inflazione e shock economici)

Questa combinazione è progettata per funzionare bene in diverse condizioni economiche: inflazione, deflazione, crescita economica e recessione.

✅ Vantaggi del Golden Butterfly

• Alta diversificazione con 5 asset differenti
• Stabilità nei drawdown rispetto a portafogli azionari puri
• Rendimento storicamente solido e bilanciato
• Adatto a investitori che cercano un equilibrio tra crescita e protezione

⚠️ Limiti e considerazioni

• Rendimento potenzialmente inferiore rispetto a portafogli più aggressivi in fasi di forte crescita
• Necessità di accesso a ETF specifici per small cap e value
• Presenza di oro e obbligazioni richiede attenzione alla selezione degli strumenti

🔁 Come mantenerlo?

• Ribilanciamento annuale o quando una delle 5 asset class supera di molto il 20%
• Può essere costruito facilmente con ETF disponibili in Europa
• Ottimo anche in versione “lazy”, con automatizzazione tramite piattaforme di gestione

🧠 A chi è adatto?

• Investitori che vogliono stabilità con una componente di crescita
• Chi ha una tolleranza media al rischio e punta alla resilienza
• Ideale per orizzonti temporali di medio-lungo termine

✅ Conclusione

Il Golden Butterfly è una strategia “ibrida” che mescola il meglio del Permanent Portfolio con una componente più aggressiva in azioni. Un portafoglio robusto, semplice da gestire e adatto a chi vuole dormire sonni tranquilli senza rinunciare al potenziale di rendimento.