Guida completa agli strumenti finanziari | M per Money

1. Introduzione: cosa sono gli strumenti finanziari?

• Cosa si intende per “strumento finanziario”
• Perché è importante conoscerli prima di iniziare a investire
• Differenze tra strumenti di proprietà e strumenti di debito
• Attivi “rischiosi” vs “difensivi”

✍️ “Ogni investitore ha una cassetta degli attrezzi. Qui scopriamo cosa contiene.”

2. ETF (Exchange Traded Fund)

✅ Approfondimento: Cos’è un ETF e come funziona

• Cosa sono e come funzionano
• ETF a replica fisica vs sintetica
• ETF settoriali, geografici, tematici
• ETF ad accumulazione o distribuzione
• Vantaggi: diversificazione, costi bassi, trasparenza
• Rischi e limiti
• Come sceglierli (TER, indice replicato, liquidità)
• Dove acquistarli: broker, banche, robo-advisor

3. Fondi comuni di investimento

✅ Approfondimento: Differenze tra fondi attivi e passivi

• Cosa sono e chi li gestisce (SGR)
• Fondi attivi vs fondi indicizzati
• Costi: commissioni di gestione, ingresso, performance
• Come si sottoscrivono (banca, consulente, piattaforma)
• Pro e contro rispetto agli ETF
• Quando possono avere senso

4. Azioni

✅ Approfondimento: Come investire in azioni da zero

• Cos’è un’azione e perché esiste
• Diventare azionisti: diritti, rischi e rendimenti
• Azioni value vs growth
• Azioni italiane vs internazionali
• Investire direttamente vs tramite ETF
• Strategie comuni (buy & hold, dividendi, stock picking)

5. Obbligazioni

✅ Approfondimento: Guida completa alle obbligazioni

• Cosa sono (titoli di debito): chi emette, perché e cosa ricevi
• Obbligazioni governative vs corporate
• Durata, cedola, rischio emittente
• Curva dei rendimenti e duration
• Rendimento atteso vs rischio reale
• Quando hanno senso in un portafoglio

6. REIT (Real Estate Investment Trust)

✅ Approfondimento: Come investire nel mattone senza comprare casa

• Cosa sono e come funzionano
• REIT quotati vs non quotati
• Diversificazione geografica e settoriale (uffici, logistica, sanità…)
• Dividendi: perché i REIT sono amati da chi cerca reddito
• Rischi legati al mercato immobiliare
• ETF su REIT: pro e contro

7. Altri strumenti da conoscere

✅ Approfondimento: Alternative agli strumenti tradizionali

• Materie prime (oro, petrolio…)
• Criptovalute (con approccio razionale e prudente)
• Conti deposito e liquidità
• Covered bonds, inflation-linked, ecc.

8. Confronto: quale strumento per quale scopo?

Una tabella comparativa semplice, utile anche per la SEO.

9. Come combinare gli strumenti

• Comporre un portafoglio equilibrato
• Diversificare per classe di attivo, area geografica, settore
• Ridurre il rischio specifico con ETF e fondi
• Costruire “core & satellite” con strumenti diversi

10. Risorse utili

• Tool per confrontare ETF (JustETF, Morningstar, X-Ray)
• Piattaforme per investire (DEGIRO, Fineco, Moneyfarm, ecc.)
• Template Excel/Google Sheets per il tracciamento